כללי

בשנים האחרונות קמה וגדלה הפופולריות של עולם ההשקעות האלטרנטיביות מתוך הצורך שהמשקיעים הבינו שכדי לייצר תשואה עודפת לאורך זמן, תוך פיזור סיכונים נרחב יש צורך בחשיפה להשקעות במוצרים ללא מתאם ישיר עם שוק ההון

ככלל, השקעות אלטרנטיביות אינן מושפעות באופן ישיר מהתנודתיות בשוק המניות והאג"ח.

השקעה אלטרנטיבית מתאימה לבעלי הון פנוי המבקשים להגדיל את התשואה על כספם ולגוון את תיק ההשקעות.

ניתן לבחור בהשקעות ברמות סיכון שונות וממגוון עולמות תוכן :

ביטוח הבריאות נותן למבוטח שקט כלכלי במצב רפואי לא צפוי.

נדל״ן

נדל"ן – מתחלק לחוב (Debt) ולהון (Equity).

  • קרנות פרייבט אקוויטי (Private Equity) – קרן זו היא קרן השקעות פרטית, שהוקמה במטרה לרכוש חברות או נכסים שיש להם פוטנציאל השבחה, או נמצאים במצוקה, במגמה לשפר את רווחיותן, ואז לממש את ההשקעה בהן.
    קרן זו מורכבת למענה מ”תתי-קרנות” השקעה, הנבדלות בגודל החברות שבהן הן משקיעות, בשלב מחזור החיים של החברות שאליהן הן נכנסו, בסוג הנכסים ובאופי ההשקעה.
    ההיררכיה של קרנות פרייבט הוא שישנו שותף כללי(General Partner)   ודרכו נוצרים קשרים עם שותפים מוגבלים  (Limited)ולכן, המבנה המשפטי של הקרנות הוא בדרך כלל של שותפות מוגבלת, מתוחמת בזמן חיים מסוים.
  • קרן חוב – (Debt) – הבנקים המסחריים מפחיתים את הפעילות בתחום מימון לנדל”ן וזאת בעיקר בשל הנחיות רגולטוריות. 
    קרנות חוב מעניקות אשראי לחברות לצורך השקעה בתחום הנדל”ן תמורת שיעבוד הנכסים לטובת הקרן.
    הליך הבדיקה, החיתום והעמדת ההלוואות נעשה בדומה לתהליך מול הבנקים, אך בסכומים נמוכים יותר ובמהירות, המאפשרת ליזמים הוצאה לפועל של השקעות אטרקטיביות.
    מאפייני הקרן הם בניהול יחסי סיכון/תשואה גבוהים.

ביטוח הבריאות נותן למבוטח שקט כלכלי במצב רפואי לא צפוי.

קרנות

אשראי

קרנות אשראי – P2P ואשראי צרכני
קרן הלוואות P2P משקיעה בפלטפורמות חברתיות המאפשרות לאנשים פרטיים להלוות כסף לאנשים אחרים.

המלווה הוא למעשה משקיע שנהנה משיעורי ריבית משתלמים, מאחר שנחסך ממנו תיווך הבנק. 

הקרנות הללו מספקות צינור אשראי להלוואות מסוג זה בפיזור רחב, שנועד לצמצם את סיכוני ההפסד.

ביטוח הבריאות נותן למבוטח שקט כלכלי במצב רפואי לא צפוי.

קרנות

גידור

קרנות המשתמשות במגוון כלים פיננסיים מורכבים כדי למקסם את סיכויי הרווח בכל מצב של השוק. 

הקרן בעצם “מגדרת” את הרווחים וההפסדים ומכאן נובע שמה. 

אחת הדרכים העיקריות שבאמצעותן היא עושה זאת היא דרך השקעה בשוק ההון באמצעות רכישת אופציות או מכירה בחסר. 

הקרן איננה סחירה וכפופה לפחות רגולציה בהשוואה להשקעות אחרות. 

מדובר באלטרנטיבה שלרוב אפשרית בסכומי השקעה גבוהים יחסית.

ביטוח הבריאות נותן למבוטח שקט כלכלי במצב רפואי לא צפוי.

קרן

תשתיות

קרנות תשתיות, בניגוד למגמה העולמית, עדיין לא קיימות בישראל, אבל ישנם מגעים למען הסדרת התחום. 

קרנות תשתיות יאפשרו לכל משקיע להיחשף למיזמי תשתיות לאומיים משמעותיות כמו: התפלת מים, טיהור שפכים, הקמת כבישים, הפעלת תשתיות חשמל וטלפון וכל תשתית אחרת שתבוצע בשיתוף פעולה בין המדינה והמגזר הפרטי.

ביטוח הבריאות נותן למבוטח שקט כלכלי במצב רפואי לא צפוי.