תכנון פיננסי

תכנון פיננסי נועד במטרה לתת פתרון לבעיית המורכבות של העולם הפנסיוני והפיננסי, בו קיים קושי בנקיטת החלטות מושכלות תוך בניית אסטרטגיה ארוכת טווח. 

כמו כן, מטרת התהליך היא לשקף עבורך את מצבך הפיננסי בעולמות החסכון הפנסיוני ובעולמות הכסף הפנוי.

תכנון פיננסי נכון רואה את התמונה כולה ומתחשב בכל אפיקי החיסכון וההשקעה הקיימים, בוחן אותם ומגבש המלצות לעתיד.

להן פירוט קצר אודות השלבים בתהליך:

  1. הוצאת דוח מסלקה פנסיוני ובחינת הרכב החיסכון הפנסיוני המנוהל.
  2. הערכה של החיסכון הצפוי להיצבר בגיל פרישה.
  3. מיפוי צרכים ובחינת סך החסכונות העומדים לרשותך.
  4. תכנון אסטרטגיה וביצוע של תמהיל החיסכון בהתאם לרמת ההכנסה והחסכונות הצבורים אל מול הצרכים שהוגדרו על ידך.
  5. תכנון מס ובחינת הטבות אפשריות.
  6. ליווי אישי ומתמשך תוך בקרה שוטפת ומעקב אחר שינויים ועדכונים חדשים.

תכנון פיננסי כמו שצריך מתחיל בשלב איסוף המידעים
להתחלת תהליך לתכנון פיננסי לחצו כאן